طرابلس لبنان - سياسية مستقلة

سلامة: مصرف لبنان يؤكد متانة القطاع المصرفي

سلامة

أعلن حاكم مصرف لبنان رياض سلامة، «ان الإقتصاد اللبناني بحاجة إلى ضخ رساميل جديدة»، مشيرا الى انه «في سنة 2018، كانت نسبة النمو تقارب الـ1% في لبنان بينما قاربت في المنطقة ال2%».
ولفت الى ان «الحصول على تمويل محلي من المصارف اللبنانية زاد صعوبة، فالقروض المصرفية للقطاع الخاص تمثل 110% من إجمالي الناتج المحلي».
وأوضح «ان مصرف لبنان أطلق رزمة جديدة من القروض المدعومة موزعة كالآتي: 500 مليون دولار للقطاعات الإنتاجية وقروض سكنية بالليرة اللبنانية بقيمة 220 مليون دولار. وللسنة الثانية على التوالي، خصص مصرف لبنان للبنانيين المقيمين في الخارج قروضا بلغ مجموعها هذه السنة 100 مليون دولار». وقال: «وانطلاقا من استخدامات القروض الممنوحة للبنانيين المغتربين، بالدولار وليس بالليرة اللبنانية، نستنتج أن معظمها يستخدم لتملك مساكن».
وقال سلامة: «بفضل مبادرة دولة رئيس مجلس الوزراء سعد الحريري، ومجلس الانماء والاعمار، قدم الصندوق العربي للإنماء الاقتصادي والإجتماعي لمصرف الإسكان قرضا بالدينار الكويتي، قيمته 165 مليون دولار. بالتالي، أصبح مجموع الأموال المتاحة لتمويل القروض السكنية يتراوح بين 450 و500 مليون دولار لهذا العام، هذا بغض النظر عن العمليات المتعلقة بالإسكان والتي أطلقتها بعض المصارف».
أضاف: «من المفترض في هذه الرزمة التي بلغت قيمتها مليار دولار، أن تساهم في نمو الناتج المحلي الاجمالي بنسبة 1.5% عام 2019».
وأعلن سلامة «ان كلفة التمويل في لبنان ارتفعت، إنما نعتبر أن القروض المدعومة ستساعد في خفضها».
وفي ما يتعلق بعملية إطلاق منصة تداول إلكترونية، قال سلامة: «لقد أحرزت هيئة الأسواق المالية تقدما ملحوظا، ويفترض أن يمنح ترخيص بتشغيل هذه المنصة بحلول شهر حزيران، علما أن الغرض من تشغيلها هو تأمين المزيد من السيولة للقطاع الخاص»، مشيرا الى انه «ستدرج في هذه المنصة الإلكترونية أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وسندات دين القطاع الخاص، ليتم التداول بها في سوق ثانوية تمتاز بسيولتها ويمكن الوصول إليها من لبنان ومن الخارج».
وتابع: «يمكن أيضا التداول بأسهم الصناديق العقارية. وفي هذا السياق، أصدر مصرف لبنان تعميما يشجع على إنشاء الصناديق العقارية. ونأمل أن يتم تأسيس المزيد من الصناديق العقارية بهدف تصفية مخزون الشقق غير المباعة، ما يؤمن سيولة يتم استخدامها في أسواق التسليف».
واكد ان «مصرف لبنان يواصل دعمه اقتصاد المعرفة الرقمية، من خلال تقديم ضمانات للمصارف التي تمول أصحاب المبادرات في هذا المجال». وقال: «حتى الآن، تم استثمار ما مجموعه 250 مليون دولار في اقتصاد المعرفة، وهناك مبلغ مماثل أي 250 مليون دولار ما زال متاحا للإستثمار».
اضاف: «على صعيد آخر، قامت وكالتا«موديز» و«فيتش» بتخفيض تصنيف لبنان. وقامت أيضا وكالة التصنيف الرئيسية الأخرى «ستاندارد أند بورز» بإعطاء لبنان مهلة ستة أشهر. استبق مصرف لبنان الأمور وعزز رسملة المصارف التجارية. فبفضل الهندسات المالية التي أجراها سنة 2016، بلغت نسبة الملاءة لدى المصارف 16% وتمكنت هذه الأخيرة من تطبيق المعيار الدولي للتقارير المالية IFRS 9. هذا ما سمح للمصارف بتجنب تداعيات تخفيض تصنيف لبنان، من دون أن تتأثر قدراتها التسليفية».
من جهة أخرى، اعلن سلامة ان مصارف دولية مثل «البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية» تقوم بزيادة خطوطها الإئتمانية للمصارف اللبنانية التي تختارها. ويتواصل مصرف لبنان من جهته مع مصارف دولية أخرى لكي تحذو حذو البنك الأوروبي».
واكد «ان لبنان، بفضل نظام الإمتثال المطبق لديه، وبفضل إلتزامه التبادل التلقائي للمعلومات لغايات ضريبية بهدف مكافحة التهرب الضريبي، هو بلد أهل للإستفادة من تمويل مؤسسات دولية كهذه أو من تمويل الجهات المشاركة في مؤتمر سيدر».
وختم سلامة: «ان مصرف لبنان يؤكد مجددا سلامة ومتانة القطاع المصرفي في لبنان. وقد أصدرت وكالات التصنيف مؤخرا تقارير تفيد بأن النظرة للقطاع المصرفي في لبنان مستقرة. وتبقى الليرة اللبنانية ركيزة الثقة لاقتصادنا وقطاعنا المالي والإستقرار المالي. إن مصرف لبنان ملتزم بالإبقاء على سياسته الهادفة إلى استقرار سعر الصرف بين الليرة والدولار ويؤكد أن لديه القدرة على تحقيق هذا الهدف الذي بات مطلبا وطنيا. وخير دليل على ذلك ما ورد في البيان الوزاري للحكومة لنيل ثقة مجلس النواب».
طرق غير تقليدية لخفض خدمة الدين العام
من جهة أخرى، أظهرت موازنة مصرف لبنان ارتفاعاً في موجوداته الخارجيّة بمبلغ قدره 1.43 مليار دولار، خلال النصف الثاني من شهر آب 2019 إلى 38.68 مليار دولار، من 37.25 مليار دولار في منتصف شهر آب.
وتأتي هذه الزيادة نتيجة الهندسة الماليّة الأخيرة بين مصرف لبنان والمصارف اللبنانيّة، والتي ترمي إلى استقطاب ودائع غير المقيمين بفوائد مغرية، بغية تعزيز السيولة بالعملة الأجنبيّة لدى القطاع وتحسين ميزان المدفوعات.
وعند تنقيص محفظة اليوروبوند اللبنانيّة التي يحملها مصرف لبنان، والبالغة قيمتها 3.2 مليارات دولار، تصبح قيمة احتياطاته بالعملة الأجنبيّة 35.48 مليار دولار كما في نهاية شهر آب. علما أنّ وكالة ستاندرد آند بورز قدّرت قيمة الإحتياطات القابلة للإستعمال عند 19.2 مليار دولار في نهاية العام 2019، آخذةً بالاعتبار قيمة الموجودات الخارجيّة (32 مليار دولار) واحتياطيّ الذهب (11.9 مليار دولار)، وطارِحة حجم محفظة سندات اليوروبوند التي يحملها مصرف لبنان (2.9 مليار دولار)، والإحتياطي الإلزامي على ودائع المقيمين بالعملات الأجنبيّة (13.7 مليار دولار) والكتلة النقديّة (8.1 مليارات دولار).
أمّا على صعيدٍ سنويّ، فقد انكمشت قيمة الموجودات الخارجيّة لمصرف لبنان بنسبة 11.21 في المئة (4.89 مليارات دولار) مقارنة بالمستوى الذي كانت عليه في نهاية شهر آب 2018، والبالغ حينها 43.56 مليار دولار. (تقرير بنك الاعتماد اللبناني)
في هذا الاطار، إعتبر حاكم مصرف لبنان انّ ارتفاع موجوداته الخارجيّة سيطمئن الاسواق حول ثبات ربط العملة الوطنية بالدولار، وسيعزّز ميزان المدفوعات. كما لفت الى انّ المعروض من الدولار في السوق المحلية وافر، على عكس الاشاعات المتداولة.
في موازاة ذلك، اشار سلامة الى انّ سياسة مصرف لبنان تهدف الى الحفاظ على ملاءة الحكومة لأنها تدعم الاستقرار النقدي في لبنان.
وقال انّ مصرف لبنان خصّص التمويل اللازم لاستحقاق تشرين الثاني 2019، والذي تبلغ قيمته 1,5 مليار دولار، وهو يعمل بالتعاون مع الحكومة، على طرق غير تقليدية لخفض كلفة خدمة الدين العام.
كما لفت سلامة الى انّ البنك المركزي مستمرّ بهندساته المالية مع البنوك التجارية، الى حين تحسّن الاختلالات المالية والخارجية في لبنان. وأعلن انّ الحكومة تعتزم إصدار سندات يوروبوند في المستقبل، ما سيعزّز السيولة بالعملة الاجنبية في السوق.
لكنه أوضح انّ توقيت الاصدار يعتمد على الوضع السياسي في لبنان والمنطقة، بالاضافة الى الوضع المالي ومالية الحكومة، لافتاً الى انّ سندات لبنان الاجنبية مقوّمة، برأيه، بأقل من قيمتها. وهو ما اشار اليه ايضاً بنك الاستثمار العالمي غولدمان ساكس، في تقويمه للائتمان السيادي في 54 سوقاً ناشئة، معتبراً انّ سندات لبنان الاجنبية ذات اجل 5 سنوات مقوّمة بأقل من قيمتها الحقيقية.
من جهة اخرى، قال سلامة ان الدعم المالي الذي تعهدت به كل من السعودية وقطر لم يُترجم مادياً بعد.

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.